Risikomanagement
Die Talanx AG überwacht und steuert detailliert die Risikoposition im Konzern und den Einzelgesellschaften. Dabei verfolgt sie das Ziel, existenzbedrohende Entwicklungen zu vermeiden und gleichzeitig sich bietende Chancen wahrzunehmen.
Oberstes Ziel ist es, die Einhaltung der Risikoposition anhand von Risikobudgets sicherzustellen. Die Kriterien dafür sind:
- Mit einer Wahrscheinlichkeit von 90% erwirtschaften wir ein positives Jahresergebnis nach IFRS.
- Die ökonomische Kapitalbasis muss mindestens einem aggregierten 3.000-Jahres-Schock entsprechen
(1 Jahres-Ruinwahrscheinlichkeit). - Die Kapitalanlagerisiken sollen im Konzern auf unter 50% des Gesamtrisikokapitalbedarfs begrenzt sein.
Die Erkenntnisse aus unserem Risikomanagement-System geben jederzeit Überblick über die aktuelle und erwartete künftige Gesamtrisikolage unseres Konzerns. Sie bilden einen integralen Bestandteil bei der Entscheidungsfindung auf allen Managementebenen, da sie eine umfassende und systematische Abwägung der sich bietenden Chancen und der damit verbundenen Risiken ermöglichen.
Das Talanx-Risikomanagement setzt zur Risikoidentifikation, -quantifizierung und -steuerung sowie zur Ermittlung des benötigten Risikokapitals angemessene Simulationsmodelle und Prozesse ein, die auf anerkannten und fortschrittlichen Methoden basieren.
Die Risikostrategie, zentral definierte Richtlinien, Methoden und Verfahren sowie Limits und Schwellenwerte dienen als Rahmen für die dezentrale Überwachung und Ad-hoc-Berichterstattung. Darüber hinaus quantifiziert und aggregiert das zentrale Risikomanagement sämtliche Risiken auf Konzernebene. Es erstellt die zentrale Berichterstattung und überwacht konzernweit die Maßnahmen zur Steuerung von existenzgefährdenden Risiken sowie die Einhaltung der Limits und der Risikobudgets.
Im Rahmen der Kapitalanlagepolitik stehen stabile und nachhaltige Ergebnisse, Liquiditätserfordernisse und die versicherungstechnischen Verpflichtungen unserer Kunden im Vordergrund, sodass wir grundsätzlich eine breite Portfoliodiversifikation und ein optimales Risiko- und Ertragsverhältnis berücksichtigen.
> Wachstumsziel
